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守住钱袋子 远离非法集资

2019-12-01 18:08:07

在金融领域,非法集资是一种非常常见的金融违法行为。许多投资者被非法集资所困。作为投资者,他们必须保持警惕,远离非法集资。那么在生活中,如何防止非法集资呢?

首先,作为投资者,必须警惕“高回报”。非法集资经常以高利息回报为诱饵。投资者应该提高识别能力,自觉抵制各种诱惑。我们坚信“天无绝人之路”,冷静分析“高回报”、“快速致富”的投资项目,避免上当受骗。我们应该增强理性投资意识。高回报往往伴随着高风险,不正常的经济活动更充满了巨大的风险。——增强理性投资意识,依法保护权益。

其次,要明确区分“主体资格”。如何认定非法集资活动,主要取决于主体资格是否合法,其从事的集资活动是否得到批准。是否从不明社会对象筹集资金;是否承诺回报;是否以合法形式掩盖非法集资的性质。

最后,我们必须认识到“投资陷阱”。投资者应提高参与非法集资的风险意识。非法集资是违法行为,参与非法集资者投入的资金及相关利益不受法律保护。因此,当一些单位或个人出售高投资回报的高利息存款、股票、债券、基金和开发项目时,必须认真识别和谨慎投资。通过比较银行贷款利率和普通金融产品的收益率来判断投资回报是否过高,在大多数情况下,明显较高的投资回报可能是一个投资陷阱。"天上不会有馅饼。"高回报和高风险并存。罪犯的目的是诈骗钱财。

为了防止非法集资,投资者可以尝试“四看,三思而后行”的方法。

第四,它是指:1 .融资的合法性不仅取决于企业是否取得营业执照,还取决于企业是否取得相关的财务执照或是否得到财务管理部门的批准。2.看看宣传的内容,看看宣传是否包含或暗示“有保证的、无风险的、高收益的、稳定的利润和无补偿的”。3、看商业模式,是否有真实的项目,项目的真实性,资金的流向,获取利润的方式等。4.看看筹资的主要参与者是否主要针对老年人和其他特定群体。

三思指:1。想想你是否真的了解产品和市场情况。2、思考产品是否符合市场规律。3、思考自己的经济实力是否有抵御风险的能力。

等待一个晚上意味着在相关的投资和筹资宣传的情况下,必须避免头脑发热,先咨询家人和朋友,并将决定推迟一个晚上。不要盲目相信宣传、熟人介绍、专家推荐,也不要被高利率诱惑盲目投资。

以下是非法集资的四个典型案例,希望能帮助投资者远离非法集资。

非法集资典型案例

案例1免费旅游隐藏“深坑”养老金冲击“水漂”

刚刚退休的刘先生在购买蔬菜时,偶然发现一个促销摊位,正在组织一次免费旅游。他没有收取任何包机费。刘先生注册的第二天,他和30多位老人去了一个度假村,玩了一天吃喝玩乐。

度假村风景优美,设施齐全,附近的一个建筑工地正在如火如荼地进行着。员工们借此机会告诉他们,公司专门投资养老金项目,目前正在扩大这些项目。他们可以出租或出售,或者在出售前出租。合同签订后,高促销费也可按销售产品预售价格的16%-19%的比例返还给客户,合同到期后还本付息。

刘先生和他的团队一个接一个地签订了购买合同,他们都计划尽快搬进度假村。不久之后,该公司逃走了,像刘先生这样的一群老人,他们想花一半的积蓄为自己安排一个舒适的晚年,成为非法集资的受害者。

案例2: qq集团的财务管理投资平台是空壳

当事人吴某在qq上遇到了非法分子,并把他们引入了高投资和财富管理的qq集团。Qq集团以高投资回报为诱饵,拥有专业的“教师”来介绍投资和财务管理知识,推广高回报的短期金融衍生品。吴某在集团学习了一段时间,并见证了其他集团朋友的高额利润。他放松了警惕,点击了团队中“老师”发送的“投资平台”链接。2018年3月,他进行了数笔金额为1万元的大型手机银行支付交易。经核实,付款的商人实际上是受非法分子控制的二级商人,广东的一家健康产业公司。这是一家空壳公司,为非法分子筹集资金提供渠道。

案例3普洱茶收藏欺诈

2008年5月,被告潘某为了骗取他人财物,注册成立了南京茶业有限公司,并以该公司的名义聘请销售人员向市区不明身份的中老年受害者散发传单,邀请他们免费到公司享用普洱茶,并利用宣传册、视频资料等材料夸大普洱茶的功能和收藏价值。这家虚构的公司声称它可以免费为每个人收集购买的普洱茶。他还表示,投资资金将用于该公司建立茶叶商店和销售茶叶的连锁店。他承诺以14%-22%的年利率返还投资资金,一年或三年期满后返还本金,从而促使有关各方签订购销合作协议,一次性以现金支付投资资金。2009年4月至5月,为了快速骗取大量资金,被告潘先后设立了几个分支机构,聘请被告周、元、朱为各分支机构负责人,通过上述欺诈手段共同继续非法集资。2008年5月至2009年10月,非法集资超过1433万元。除了购买少量普洱茶外,非法集资的钱被潘、周、元、朱瓜分、任意处置,导致314方无力还钱。

2011年4月,江苏省中级人民法院判处潘无期徒刑,剥夺政治权利终身监禁,并没收所有个人财产。周被判处15年监禁和30万元罚款。元被判入狱13年,罚款20万元。朱被判处14年监禁和25万元罚款。

案例4:高利率+高版税商店订阅作为诱饵

自2003年以来,江苏省的一家房地产开发公司因大量开发项目(如低价获得土地使用权、购买仓储物业和增值物业)而出现资金短缺。2003年,周主席决定并形成了一项以“商店认购”的形式吸收公众存款的决定。随后,公司以高利率、高利率为诱饵,以“认购店铺使用权”、“内部员工集资”的名义,制定吸收公众存款的计划和政策,变相非法吸收公众存款。

据审计,2003年至2008年12月,公司共从52600人那里变相非法吸收存款33.85亿元。犯罪发生时,已提取存款23.92亿元,7000多户未缴纳9.93亿元,犯罪后已返还存款3.78亿元。

2011年至2012年,江苏省某区人民法院对非法吸收公众存款罪追究刑事责任,并对被告江苏房地产开发公司处以45万元罚款。周被判处6年监禁和30万元罚款。判处叶某、卢某等二十人有期徒刑一年以上六年以下,并处二万元以上二十万元以下罚金。吴某、徐某犯罪较轻,符合缓刑条件的,依法给予缓刑。

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